утилитарное цифровое право пример
Утилитарные цифровые права, цифровые активы и цифровая валюта. Разбираемся, что есть что по российскому закону
При упоминании цифровых прав в голове у каждого возникает стойкая футуристическая, но абсолютно неконкретная ассоциация – это права, связанные больше не с людьми и вещами, а с пользователями и Интернетом. Действительно, в международном праве формируется новая категория цифровых прав, связанных с правами человека в Интернете, однако пока она точно не определена ни на международном, ни на национальном уровне. В этом материале я хочу поговорить о других цифровых правах, а именно о тех, которым посвящена ст. 141.1 Гражданского кодекса РФ.
Цифровое право или право на цифру?
С 2019 года со вступлением в силу Федерального закона №34-ФЗ «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую ГК РФ» в российское гражданское право введен новый объект вещных прав – цифровые права.
Цифровые права определяются законом как обязательственные и иные права, содержание и условия осуществления которых устанавливаются в соответствии с правилами информационной системы, отвечающей указанным в законе признакам.
Из указанного определения можно вывести следующие особенности цифровых прав:
это старые знакомые имущественные права – право получить купленную вещь, право получить проценты за переданные в заем денежные средства и т.п.
эти имущественные права, в отличие от своих «собратьев», определяются правилами соответствующей информационной системы, которые должны соответствовать закону. Они существуют и передаются только в рамках данной системы – обособленного виртуального сегмента.
Говоря простыми словами, цифровые права – это новая цифровая обертка хорошо знакомых имущественных прав, реализация и существование которых ограничены какой-либо цифровой платформой. Кажется, что вот она, наконец, открыта дорога бонусным системам и онлайн-играм, можно и аккаунты по завещанию передавать. Но существует одно «НО»: закон устанавливает, что права могут быть рассмотрены в качестве цифровых только в случае признания их таковыми отдельным законом. Поэтому пока – до принятия соответствующих законов – ни баллы в онлайн-магазине, ни внутриигровые валюты цифровыми правами не являются. На сегодняшний момент к таким правам относятся только две категории: утилитарные цифровые права и цифровые финансовые активы. Таким образом, отношения к каким-либо специфическим правам, свойственным только для пользователей Интернета, права из ст. 141.1 ГК РФ увы, пока не имеют.
Цифровое право или криптовалюта?
Стоит отметить, что первоначально законопроект о внесении в ГК РФ ст. 141.1 предусматривал несколько иное определение цифровых прав: «в случаях, предусмотренных законом, права на объекты гражданских прав, за исключением нематериальных благ, могут быть удостоверены совокупностью электронных данных (цифровым кодом или обозначением), существующей в информационной системе, отвечающей установленным законом признакам децентрализованной информационной системы, при условии, что информационные технологии и технические средства этой информационной системы обеспечивают лицу, имеющему уникальный доступ к этому цифровому коду или обозначению, возможность в любой момент ознакомиться с описанием соответствующего объекта гражданских прав. Указанные цифровой код или обозначение признаются цифровым правом». Такое громоздкое определение позволяло легализовать настоящие криптовалюты, такие как биткоин и этериум.
В отличие от цифровых прав, криптовалюты обладают универсальным охватом: с их помощью можно осуществлять сделки не только на строго определенной платформе, но и на ряде других, если они реализовали такую функцию в своем интерфейсе. Проблемы криптовалют заключается в том, что для такой «мультиплатформенности» необходимо использование децентрализованной информационной системы, основанной на принципах анонимности и трансграничности, – такой как блокчейн. А это означает практически полное отсутствие возможностей контроля экономической деятельности, осуществляемой с помощью криптовалют, со стороны государства.
В связи с этим, в ходе обсуждения законопроекта, от такого решения законодатель отказался и удалил из текста упоминание децентрализованных систем. Это означает, что цифровыми правами могут признаваться только те права, которые содержаться в централизованных реестрах – наподобие реестров держателей ценных бумаг. Таким образом, в текущей редакции ГК РФ цифровые права представляются в определенной степени как цифровые аналоги ценных бумаг. Легализация криптовалют была на какое-то время отменена.
Между тем, принятым позднее законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» (Закон о ЦФА) криптовалюты все же получили легализацию в качестве «цифровой валюты» (п. 3 ст. 1 Закона о ЦФА) – с обязанностью собственников по декларированию фактов владения и распоряжения ею. Однако законодатель отделил понятия цифровых прав и цифровой валюты – последняя к ним не относится, хотя и может выступать как платежный инструмент в цифровых системах.
Утилитарные цифровые права и цифровые финансовые активы
Вернемся к утилитарным цифровым правам и финансовым активам. Первые регулируются законом о краудфандинге («О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ»). Отличительная особенность утилитарных цифровых прав заключается в том, что предмет последних ограничен. Согласно ст. 8 закона о краудфандинге, к утилитарным цифровым правам могут относятся только:
1) право требовать передачи вещи (вещей);
2) право требовать передачи исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности и (или) прав использования результатов интеллектуальной деятельности;
3) право требовать выполнения работ и (или) оказания услуг.
К утилитарным цифровым правам не относится право требования имущества, если либо имущество, либо сделка с ним подлежат государственной регистрации или нотариальному удостоверению (пока, недвижимость!).
Еще одна разновидность цифровых прав определена в законе о ЦФА. К цифровым финансовым активам относятся следующие цифровые права:
права по эмиссионным ценным бумагам;
права участия в капитале непубличного акционерного общества;
право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, предусмотренных решением о выпуске цифровых финансовых активов.
Говоря простым языком, согласно российскому закону, цифровые права — это либо ценные бумаги, зарегистрированные в цифровом реестре (цифровые финансовые активы), либо права инвесторов по краудфандинговым проектам (утилитарные цифровые права).
Цифровые права — это новая правовая конструкция, введенная в законодательство совсем недавно. Еще не успели сформироваться ни экономическая, ни судебная практика, позволяющие конкретизировать отдельные положения закона и понять, какие нюансы и пробелы требуют дополнительного нормативного регулирования. Цифровые права можно наследовать, но как осуществляется этот процесс? Может ли цифровое право быть принудительно реализовано для погашения долгов его владельца, и если да, то каким образом? Пока на эти вопросы нет ответов.
Что такое утилитарные цифровые права (УЦП)?
В августе 2019 года одновременно с публикацией закона «О привлечении инвестиций с применением инвестиционных платформ» в русской экономике возник другой финансовый механизм – УЦП. О том, что это за механизм, как он может применяться и в каких целях используется (например, может ли он быть выгоден) мы с вами и побеседуем в этой заметке.
Не хочешь повторить чьи-то ошибки в инвестициях!
Закажи консультацию у профессионалов
1. Что такое УЦП обычными словами?
Если говорить обычными словами, то УЦП – особые сертификаты, издаваемые в электронном виде и дающие своим собственникам право на приобретение товаров, прав либо услуг в перспективе (после того, как опубликовавший их проект накопит оговоренную наименьшую сумму на инвестиционной платформе).
На практике аналогом УЦП считается ICO (первичное размещение монет, представляющее собою один из видов краудфандинга – общественного финансирования проекта). Однако в отличие от ICO, УЦП практически никакого отношения к технологии блокчейн не имеют, и все операции с ними ведутся только за русские рубли и только в рамках той инвестиционной площадки, на какой они были первоначально изданы в оборот.
2. Пример использования УЦП
Предположим, что вы систематически бываете в тренажёрном зале и не представляете собственную жизнь без повседневных занятий с «железом», поэтому приняли решение инвестировать денежные средства в УЦП, выпущенные для сбора денег на постройку фитнес-центра непосредственно под окнами вашего дома.
Что это вам принесет?
Во-первых, вы приобретете внушительный финансовый механизм, который, вероятно, существенно возрастет в стоимости по мере реализации проекта (постройки фитнес-центра). То есть, если вы желаете, то сумеете просто продать его и извлечь собственную выручку.
Во-вторых, даже в случае если стоимость приобретенных вами УЦП в результате не увеличится (либо вы попросту не пожелаете их реализовать), то вы сумеете ими пользоваться самостоятельно. Если постройка будет закончена, то вы приобретете в собственное распоряжение абонемент, благодаря которому можно будет не приезжать на тренировку спустя 6 месяцев, а заниматься в заново сооруженном тренажёрном зале, находящемся вблизи вашего дома.
И еще в том случае, если по каким-либо обстоятельствам проект не накопит нужной суммы вложений для его продажи, то вы приобретете вложенные в УЦП денежные средства назад. Согласно закону, в этом случае, если инвестиционная площадка не накопит нужное количество денег в установленный период времени, все вложенные в данный проект деньги вернутся инвесторам.
3. Какие бывают разновидности УЦП?
Согласно закон предусматриваются 3 ключевых типа утилитарных цифровых прав:
На проведение определенных услуг. Это как раз то, пример чего мы проанализировали с вами ранее. Покупая УЦП на пользование тренажёрным залом в выстраивающемся фитнес-центре либо услуг стилистов и парикмахеров, вы сможете применять их по прямому назначению. Для этого необходимо будет поменять их на абонемент по завершении сроков реализации проекта или продать иным инвесторам на той же инвестиционной площадке, где вы их первоначально приобрели.
На определенный предмет (продукцию). Тут всё так же: инвестируя денежные средства в УЦП выпущенные, к примеру, шпингалетным заводом, вы сумеете надеяться на приобретение партии шпингалетов (в размере, который соответствует количеству приобретенных вами утилитарных цифровых прав) после того, как проект будет доведён до ума и выполнен (завод начнет работать и выпустит первые образцы продукта).
На итоги интеллектуальной деятельности, либо на право её применения в собственных целях. Актуальны в том случае, когда вкладываемый вами объект занимается научными разработками либо изысканиями в какой-то сфере производства. К примеру, утилитарные цифровые права могут распространяться на право применения произведенных в процессе изысканий изобретений без получения патентов и лицензий.
4. Особенности УЦП
Юридическое лицо либо частный бизнесмен, привлекающий капиталовложения и выпускающий в данных целях УЦП самостоятельно, обязан определять соответствующие их характеристики:
После того, как УЦП будут выпущены в оборот, не разрешается какое-то изменение их содержания и условий их реализации. Все сделки с утилитарными электронными правами (закупка, реализация, залог, обременение и т. д.) могут выполняться лишь в рамках инвестиционной площадки в соответствии с теми инструкциями, какие на ней введены. Данные правила обязаны содержать в себе порядок занесения сведений об абсолютно всех операциях, которые проводятся с УЦП с этапа их появления и до этапа их прекращения (погашения).
Инвестиционная площадка должна давать абсолютно всем соучастникам возможности:
5. Какие главные плюсы и минусы УЦП?
Возникновение подобного денежного инструмента добавит гибкости в процессы инвестирования малого и среднего бизнеса, а также немало поспособствует его раскручиванию. Ведь по сути собственные УЦП с выгодой различаются от иных ценных бумаг. К примеру, при венчурном инвестировании в акции вкладчик может надеяться на доход лишь в том случае и лишь тогда, когда финансируемая им организация станет постоянно работать и сойдет в плюс. А пользоваться собственными УЦП можно значительно раньше – в старте снова запускаемого бизнеса (приобрести товар из первых партий либо использовать другие предложения).
Таким образом, фирмы приобретут дополнительные капиталовложения, избегая кредитные комиссии банков, а в распоряжении инвесторов возникнет новый денежный механизм, который можно и продать, и с выгодой применять в собственных целях (воспользовавшись передаваемым им правом).
К минусам УЦП специалисты причисляют:
Заключение
Вероятность приобретения лишь за рубли и лимитирование операций исключительно в пределах внутристрановых специальных платформ не самым наилучшим способом скажутся на ликвидности новейшего денежного инструмента. Тем не менее, приобретение утилитарных цифровых прав – легкий способ получить выгоду и удобство для жизни среднестатистическому обывателю.
Николай
6 января 2020 г.
Panasonic сообщила, что совместный с Tesla бизнес по производству аккумуляторов резко улучшил результаты благодаря расширению производства на заводе Gigafactory 1 в штате Невада.
Светлана
3 января 2020 г.
Все комментарии ( 15 )
Акции «Яндекса» после открытия торгов в среду, 5 февраля, взлетели до нового рекорда, превысив исторический максимум в 3000 руб. По данным на 11:04.
Акции «Яндекса» после открытия торгов в среду, 5 февраля, взлетели до нового рекорда, превысив исторический максимум в 3000 руб. По данным на 11:04.
Что такое утилитарные цифровые права (УЦП)
В августе 2019 года вместе с публикацией закона «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» в российской экономике появился новый финансовый инструмент — утилитарные цифровые права (УЦП). О том, что собой представляет данный финансовый инструмент, каким образом он может использоваться и для чего применяется (а в частности — как извлечь из него выгоду) мы с вами и поговорим в данной статье.
Что такое УЦП простыми словами
Если говорить простыми словами, то утилитарные цифровые права представляют собой своеобразные сертификаты выпускаемые в электронном виде и предоставляющие своим владельцам право на получение товаров, прав или услуг в будущем (после того, как выпустивший их проект наберёт оговоренную минимальную сумму на инвестиционной площадке).
В мировой практике аналогом УЦП является ICO (первичное размещение монет представляющее собой одну из разновидностей краудфандинга — публичного финансирования проекта). Однако в отличие от ICO, УЦП никакого отношения к технологии блокчейн не имеют и все операции с ними проводятся исключительно за российские рубли и только в рамках той инвестиционной платформы на которой они были изначально выпущены в обращение.
Вот вам простой пример:
Допустим вы регулярно посещаете тренажёрный зал и не мыслите свою жизнь без ежедневных занятий с «железом», а потому решили вложить деньги в утилитарные цифровые права эмитированные с целью сбора средств на строительство фитнес-центра прямо под окнами вашего дома.
** По закону, в том случае если инвестиционная платформа не наберёт необходимое количество денежных средств в определённый промежуток времени, все вложенные в данный проект средства возвращаются инвесторам.
Какие бывают виды УЦП
Закон предусматривает три основных вида утилитарных цифровых прав:
Особенности УЦП
Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель привлекающие инвестиции и эмитирующие в этих целях УЦП сами должны устанавливать следующие их параметры:
После того как УЦП будут выпущены в обращение, не допускается какое-либо изменение их содержания и условий их осуществления.
Все операции с утилитарными цифровыми правами (покупка, продажа, залог, обременение и т. п.) могут осуществляться только в рамках инвестиционной платформы в соответствии с теми правилами которые на ней установлены. Эти правила, в частности, должны включать в себя порядок внесения данных обо всех операциях проводимых с УЦП с момента их возникновения и до момента их прекращения (погашения).
Инвестиционная платформа обязана предоставлять всем участникам возможности:
Каковы основные преимущества и недостатки УЦП
Появление такого финансового инструмента добавит гибкости в процессы инвестирования малого и среднего бизнеса и нимало поспособствует его развитию. Ведь по сути своей УЦП выгодно отличаются от других ценных бумаг. Например при венчурном инвестировании в акции, инвестор может рассчитывать на прибыль только в том случае и только тогда, когда финансируемое им предприятие начнёт стабильно работать и выйдет в плюс. А воспользоваться своими УЦП можно гораздо раньше — на самом старте вновь запускаемого бизнеса (получить товар из первых партий или воспользоваться услугами).
Таким образом, компании получат дополнительные инвестиции минуя кредитные комиссии банков, а в распоряжении инвесторов появится новый финансовый инструмент, который можно как перепродать, так и выгодно использовать в своих целях (воспользовавшись даваемым им правом).
К недостаткам УЦП эксперты относят:
Возможность покупки только за рубли и ограничение операций только в пределах внутристрановых специализированных площадок, не самым лучшим образом отразятся на ликвидности нового финансового инструмента.
Российский бунт ICO. Юристы — про закон о краудфандинге
В конце июля Госдума приняла закон о регулировании краудфандинга. В документе прописаны правила отношений по привлечению средств юридическими лицами или ИП через инвестиционные платформы, а также правовые основы деятельности подобных площадок. Теперь собирать средства для развития собственных проектов смогут только общества, которые включены в специальный реестр Банка России. Принятие закона должно помочь развитию краудфандингового финансирования стартапов в России. Но в документе остается множество пробелов и проблем, которые остались нерешенными.
Цифровые утилитарные права
Директор программы дополнительного образования BCL Дмитрий Захаров рассказал, что с принятием законопроекта впервые в российском законодательстве появляется новый класс активов — утилитарные цифровые права. Их обладатель получает право требовать передачи какой-либо вещи, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности или лицензии на них, выполнения работ или оказания услуг.
После вступления закона о краудфандинге в силу у бизнеса появится возможность законно привлекать инвестиции, объяснил Захаров. Он добавил, что это станет возможным за счет реализации на специализированных площадках утилитарных цифровых прав, в том числе и на вещи, результаты интеллектуальной деятельности, которые будут созданы в будущем. Проще говоря, создается российский аналог ICO.
«Почему российский аналог, а не регулирование уже существующих и широко распространенных процедур: ICO, IEO? Главное ограничение заключается в том, что, к сожалению, закон о краудфандинге не предусматривает возможности осуществлять инвестирование посредством криптовалют. Кроме того, закон не разрешает реализовывать утилитарные цифровые права за пределами российских специализированных площадок», — сетует специалист.
По его словам, инвестировать в рамках нового вида ICO можно будет только российские рубли, а полученные взамен токены смогут обращаться только внутри страны. Захаров заключил, что эти ограничения существенно снизят ликвидность таких монет и, как следствие, интерес инвесторов.
Отсутствие криптовалюты в документе
Основатель компании LFCS (Legal Support) Юрий Брисов объяснил, что текст закона не содержит ни слова о криптовалютах, но при этом, по сути, допускает возможность проведения ICO (привлечения инвестиций под выпуск токенов на блокчейне). Таким образом, положения закона об ICO и токенах в известной степени теряют смысл.
Краудфандинг в том виде, который не противоречит закону, существовал и ранее. Есть известные площадки, которые собирают средства (funding) от большого количества участников (crowd) на создание фильмов, написание книг, запуск различных проектов. Отличие таких площадок, например от биржи, в том, что они должны вернуть средства, если не собрали сумму необходимую на реализацию проекта. Если нужную сумму все-таки удалось собрать — следует отчитаться перед инвесторами, представив проект или иные бонусы в виде билета на фильм или авторского экземпляра книги и так далее. При этом бумаги, торгуемые на бирже, никакого конечного результата, не обещают, можно лишь надеяться на прибыль.
«Появление на рынке ICO вдохнуло некий свежий воздух именно в биржевую торговлю, показав, что возможно привлекать средства также просто, как при краудфандинге, предоставляя все возможности биржевых сделок. На сегодняшний день ICO проводятся абсолютно легально и предполагают варианты реализации финансирования, которые защищают участников не хуже строгих биржевых правил. В огромной степени это реализуется за счет технического потенциала технологии распределенного реестра и криптовалют, которые создаются при помощи этой технологии», — утверждает Брисов.
По его словам, от закона о краудфандинге ожидали каких-то новых решений, возможности конвертировать вложения в доли, замораживать инвестиции, регулировать отношения инвесторов и площадки современными способами — предположений было много. Именно криптовалюты позволили инвестиционным площадкам проводить международные проекты, снизить транзакционные издержки и время на реализацию.
«Убрав криптовалюты, мы лишаем краудфандинг его сегодняшнего потенциала. Оставив чистый лист в отношении криптовалют, наш законодатель поставил и участников рынка, и международные организации в какое-то выжидательное положение. Как будто должен появиться еще один закон, который расскажет, как нынешний закон «О краудфандинге» должен работать на практике», — негодует специалист.
Пробелы в регулировании действий операторов платформы
Член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Московском отделении Ассоциации юристов России Екатерина Ларенс напомнила, что первые и инвестиционные платформы появились еще в 2011 году. Бизнес давно ждал правового контроля этой сферы, поэтому принятие законопроекта должно повлиять на дальнейшее развитие краудфандинга, но некоторые моменты остались нерешенными, утверждает эксперт. Она перечислила основные моменты, которые необходимо решить для более эффективной работы документа:
Необходимость принятия подзаконных актов: Многие аспекты деятельности операторов подлежат дальнейшему регулированию на уровне Банка России. Оператором инвестиционной платформы может быть только хозяйственное общество, включенное Банком России в реестр операторов инвестиционных платформ. Порядок ведения реестра операторов инвестиционных платформ будет определен отдельно. Утверждение положений со стороны Банка России потребует времени, что отложит исполнение Закона о краудфандинге до принятия соответствующих актов.
Обязанности оператора: Ряд обязанностей оператора являются формальными или трудноисполнимыми. Например: обязанность по установлению лиц, с которыми операторы заключают договоры. Критерии такого установления отсутствуют.
Формальность в защите инвесторов: оператор обязан получить от инвестора — физического лица подтверждение, что он ознакомился с рисками и уведомлен о том, что инвестиция является высокорисковой деятельностью. Учитывая отсутствие возможности у оператора проверить, получил ли инвестор консультацию касательно инвестиций или приобрел ли знания в области финансов очевидно, что данное подтверждение будет лишь формальностью. Еще одним примером является обязанность операторов проверять объем инвестиций физических лиц в рамках других платформ на основании заверений физического лица. Очевидно, ввиду невозможности проверить на практике верность заверения это будет являться формальностью. Если же заверение было ложным, то убытки в результате дополнительного финансового риска несет сам инвестор.
Размер инвестиций: лимит на осуществление инвестиций для физических лиц составляет 600 000 руб. в течение одного года. Данный объем инвестиций является достаточно низким с учетом возможности возврата инвестиций.
Учет объектов утилитарных прав: к утилитарным правам относятся в том числе право требовать передачи недвижимости и исключительного права на объект интеллектуальной собственности. Учет утилитарных прав ведется только в рамках платформы и не будет отражаться в государственных реестрах. Учитывая, что права на объекты, подлежащие регистрации, возникают с момента такой регистрации в государственных реестрах, утилитарное право (как и опционы) фактически обеспечено исключительно правом требовать возмещения убытков в случае отчуждения объекта, в отношении которого возникло такое утилитарное право.
Отсутствие блокировки средств инвестора: заключение инвестиционного договора между инвестором и руководителем проекта осуществляется при условии принятия инвестором инвестиционного предложения и заключения инвестиционного договора. При этом принятие инвестиционного предложения возможно только при наличии денежных средств инвестора на номинальном счете, открытом у оператора платформы. У оператора платформы отсутствует право блокировки денежных средств инвестора в период между принятием инвестиционного предложения и заключением договора. Фактически лицу, привлекающему денежные средства, не гарантировано получение инвестиций после заключения договора.
Проблема рекламы и субъектный состав
Закон о краудфандинге (в отличие от общих норм российского законодательства об инвестиционной деятельности) неоправданно ограничивает круг лиц, которые могут привлекать инвестиции, отметил заместитель директора по правовым вопросам и технологиям компании «Синерджи Ресерч Групп» Петр Лялин. Такими лицами могут быть только российские юридические лица или индивидуальные предприниматели.
«В результате этого физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями, не смогут участвовать в сборе средств с помощью краудфандинговых платформ для некоммерческих проектов в социальных и иных полезных целях. И это притом, что именно физические лица (не предприниматели) являются основными участниками краудфандинговых акций. Более того, предусмотренные законом так называемые утилитарные цифровые права являются, по сути, российским аналогом utility-tokens», — утверждает Лялин.
Такие токены во многих случаях как раз и предназначены для использования в некоммерческих целях, например, для создания творческих произведений, организации уборки и благоустройства территорий, создания программ с открытым исходным кодом. Поэтому удивительно, что в краудфандинге на территории России не смогут принять участие обычные люди.
Специалист добавил, что запрет рекламы утилитарных цифровых прав тоже не является логичным. Он может поставить под угрозу маркетинговые кампании по привлечению внимания к интересным проектам, в том числе и социально-значимым.
«Такое положение может привести к фактическому запрету рекламы краудфандинговых площадок, на которых обращаются соответствующие цифровые права», — заключил Лялин.
Принятие законопроекта о краудфандинге — это плюс, поскольку дело сдвинулось с мертвой точки. Но в документе остается множество спорных моментов, которые могут сделать инвестиционные платформы непригодными для работы, поскольку, например, их нельзя будет рекламировать, а обычным пользователям доступ будет закрыт. До вступления в силу новых правил остается практически шесть месяцев, они начнут действовать с января 2020 года. Остается надеяться, что законодатели услышат предложения экспертов и оперативно внесут необходимые изменения.