ум банк ход банкротства
Об отзыве у банка «УМ-Банк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 14.11.2018 № ОД-2953 с 14.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации «УМ-Банк» Общество с ограниченной ответственностью «УМ-Банк» ООО (рег. № 1441, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.11.2018 кредитная организация занимала 293 место в банковской системе Российской Федерации.
В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года «УМ-Банк» ООО осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.
Банк России неоднократно (5 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении «УМ-Банк» ООО меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитная организация нарушала ограничение на осуществление операций, связанных с отчуждением активов, введенное Банком России в целях защиты интересов ее кредиторов и вкладчиков.
В деятельности «УМ-Банк» ООО прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.
В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у «УМ-Банк» ООО лицензии на осуществление банковских операций.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление «УМ-Банк» ООО профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В соответствии с приказом Банка России от 14.11.2018 № ОД-2954 в «УМ-Банк» ООО назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
«УМ-Банк» ООО — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.
ООО «УМ-Банк»
Полное наименование ООО «УМ-Банк» Город Москва Номер лицензии 1441 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 14.11.2018 Причина отзыва лицензии Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года «УМ-Банк» ООО осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.
Регулятор неоднократно (пять раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении УМ-Банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физлиц. Финучреждение нарушало ограничения на осуществление операций, связанных с отчуждением активов, введенного ЦБ в целях защиты интересов ее кредиторов и вкладчиков. Кроме того, в деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
Банк основан в 1991 году на базе кадровых ресурсов подразделения системы Промстройбанка СССР и зарегистрирован под наименованием ООО «Качканарбанк». В декабре 2001 года банк сменил собственников. В феврале 2002 года ООО «Качканарбанк» сменило наименование на ООО «КБ «Уральский Межрегиональный Банк» (ООО «КБ «УМБ»), а в марте 2016 года — на ООО «УМ-Банк». В 2002 году фининститут переехал из Качканара в Екатеринбург, а в конце 2004 года одним из первых в Уральском регионе вступил в систему страхования вкладов.
На текущий момент 100% акций банка принадлежит Андрею Шляховому.
Помимо головного офиса, переехавшего в Москву в марте 2017 года, банк представлен тремя филиалами — в Москве, Хабаровске и Екатеринбурге, а также тремя операционными офисами. Списочная численность персонала на 1 октября 2017 года составляла 108 сотрудников.
Физическим лицам банк предлагает вклады, кредиты, валютные операции, проведение коммунальных платежей, операции с драгоценными металлами, пластиковые карты Visa, денежные переводы по системе «Золотая Корона». Корпоративным клиентам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, размещение средств на депозиты и в векселя, операции с драгоценными металлами, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание. Кроме того, кредитная организация располагает инвестиционным блоком, основные направления деятельности которого — доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, а также брокерские услуги на рынке ценных бумаг. Среди клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании в различные периоды были замечены ОАО «Калиновский химический завод» и ОАО «Ювелиры Урала».
Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 31% (или 1,2 млрд рублей), составив 4,9 млрд рублей на 01.01.2018.
Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств физических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля и выданных МБК.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 39,6% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации.. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:
• доля средств физических лиц в пассивах увеличилась c 36,2% до 39,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 588,4 млн рублей;
• доля средств юридических лиц в пассивах сократилась c 3,9% до 1,8%, при этом их номинальный объем сократился на 58,2 млн рублей;
• доля привлеченных межбанковских кредитов в пассивах увеличилась c 23,9% до 29,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 541 млн рублей;
• на отчетную дату доля собственных выпущенных бумаг минимальна (менее 1%);
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.
Объем собственных средств кредитной организации на 01.01.2018 составил 1,1 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 0,6% (или 6,1 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,7% и 78,3% соответственно.
Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 47,7% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.01.2018 составляют 91,6% и 8,4% соответственно.
За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:
• доля совокупного кредитного портфеля увеличилась c 35,7% до 47,7%, при этом его номинальный объем увеличился на 1 млрд рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 52,5% до 29,6%, при этом их номинальный объем сократился на 517,2 млн рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 0,4% до 14,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 717,2 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 8,7% до 4,8%, при этом их номинальный объем сократился на 88,3 млн рублей;
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные активы минимальна (менее 1%);
• доля прочих активов увеличилась c 1,8% до 2,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 44,8 млн рублей.
На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 2,3 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 1 млрд рублей (или 75,2%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 95,4%. Согласно отчетности банка за три квартала 2017 года по РСБУ, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики: промышленность (32,3%), строительство (22,9%) и торговля (21,4%). Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок менее одного года, составляет 66%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 10,1% до 12,4%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 12,6%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2,4 млрд рублей (103,1% от величины кредитного портфеля).
На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.01.2018 составляет 732,1 млн рублей. Объем привлеченных средств на 01.01.2018 составляет 1,4 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 16,7 млрд рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 93,5 млн рублей.
Совет директоров: Андрей Шляховой (председатель), Яков Гембух, Павел Чернавин, Денис Никитин.
Правление: Яков Гембух (председатель), Юлия Истомина, Любовь Нефедова.
Информационно-аналитический отдел Банки.ру
ООО «УМ-БАНК»
«УМ-БАНК» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ
Оценка надежности
Средняя оценка надежности
Признаки фирмы-однодневки не обнаружены
Реквизиты
Сведения о регистрации
Коды статистики
Контакты ООО «УМ-БАНК»
Контакты неверны или неактуальны?
Если вы являетесь владельцем или руководителем ООО «УМ-БАНК», вы можете добавить или отредактировать контактную информацию. Также, вы можете подключить сервис «Мой бизнес» для управления этой страницей.
Виды деятельности ОКВЭД-2
Дополнительные виды деятельности не указаны
Финансовая отчетность
Руководитель ООО «УМ-БАНК»
Учредитель
Филиалы и представительства
| 1. | ФИЛИАЛ «ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ» «УМ-БАНК» ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ Г. ХАБАРОВСК 680000, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Гоголя, д. 27 |
| 2. | ФИЛИАЛ «УРАЛЬСКИЙ» «УМ-БАНК» ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ Г. ЕКАТЕРИНБУРГ 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Белинского, д. 86 |
| 3. | ФИЛИАЛ «СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ» «УМ-БАНК» ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ 197022, г. Санкт-Петербург, пр-т Каменноостровский, д. 61, помещение 3Н, литер А |
Связи
Руководитель ООО «УМ-БАНК» также является руководителем или учредителем 9 других организаций
| 1. | АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК» 119019, г. Москва, б-р Гоголевский, д. 9, стр. 1 Денежное посредничество прочее Руководитель — Мантрова Анастасия Александровна |
| 2. | КБ «РЭБ» (АО) 105062, г. Москва, пер. Подсосенский, д. 30, корп. 3 Денежное посредничество прочее Руководитель — Мантрова Анастасия Александровна |
| 3. | БАНК «СОЛИДАРНОСТЬ» АО 119334, г. Москва, пр-т Ленинский, д. 37, корп. 1 Денежное посредничество прочее Руководитель — Мантрова Анастасия Александровна |
| 4. | КБ «УНИФИН» АО 127051, г. Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 11 Денежное посредничество прочее Руководитель — Мантрова Анастасия Александровна |
| 5. | КБ «ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК» (ООО) 119180, г. Москва, пер. 1-й Хвостов, 3А, стр. 2 Денежное посредничество прочее Руководитель — Мантрова Анастасия Александровна |
Учредитель ООО «УМ-БАНК» также является руководителем или учредителем 5 других организаций
| 1. | ООО «УК «НИКА ИНВЕСТ» 121059, г. Москва, Бережковская набережная, д. 20, стр. 5, эт/пом/ком 3/I/7 Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления Учредитель — Шляховой Андрей Захарович |
| 2. | «ФЕДЕРАЦИЯ БОКСА» 680013, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Шабадина, д. 19 Деятельность прочих общественных организаций, не включенных в другие группировки Учредитель — Шляховой Андрей Захарович |
| 3. | ООО «ЛИГА-АВТО ДВ» 680007, Хабаровский край, г. Хабаровск, пер. Спортивный, д. 4 Техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств Учредитель — Шляховой Андрей Захарович |
| 4. | ЗАО «ФИШ ИНВЕСТ» 680000, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Гоголя, д. 27, офис 701 Подготовка к продаже, покупка и продажа собственного недвижимого имущества Учредитель — Шляховой Андрей Захарович |
| 5. | ООО «ТРАНЗИТ» 692525, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Кирова, д. 15 Деятельность автомобильного грузового неспециализированного транспорта Учредитель — Шляховой Андрей Захарович |
ООО «УМ-БАНК» не является управляющей организацией
ООО «УМ-БАНК» не является учредителем других организаций
ЦБ решил принудительно ликвидировать бывший банк Валерия Язева
Банк России отозвал лицензию у «УМ-банка» в ноябре 2018 г. По мнению регулятора, в деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства.
Арбитражный суд Москвы ввел процедуру принудительной ликвидации УМ-банка, который ранее назывался «Уральский межрегиональный банк» и который долгое время контролировала семья экс-депутата Государственной думы РФ Валерия Язева. Выполнять функции ликвидатора будет Агентство по страхованию вкладов по заявлению Банка России.
Временная администрация банка, которая была введена после отзыва лицензии, пришла к выводу, что на 19 января 2019 г. 1 тыс. 775 вкладчикам выплачено 1,7 млрд руб. Это 96% средств, которые были застрахованы и подлежат страховому возмещению. Активы банка составили около 2 млрд руб., обязательства — около 1,9 млрд руб.
Банк России отозвал лицензию у «УМ-банка» в ноябре 2018 г. По мнению регулятора, в деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
Ранее банк назывался «Уральский межрегиональный банк» и прежде всего обслуживал предприятия группы «Ява». В 2015 г. у кредитной организации сменился собственник, им стал дальневосточный банкир Андрей Шляховой. Офис банка переехал с Генеральской, 3, где располагался офис группы компаний Валерия Язева «ЯВА», на Белинского, 86, а название изменилось на «УМ-Банк».
Несмотря на то, что «УМ-Банк» давно не принадлежит Валерию Язеву, связи предпринимателя с кредитным учреждением прослеживаются до сих пор. Так, «УМ-Банк» фигурирует в деле банкротства семьи Валерия Язева.
Пять банков решат судьбу бизнеса экс-депутата Госдумы Язева
Сбербанк, КБ «Агросоюз», «УМ-БАНК», «БинБанк» и КБ «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР) будут принимать ключевые решения по банкротным делам компаний, связанных с семьей экс-зампреда Госдумы Валерия Язева. По самым приблизительным подсчетам, структуры семьи Язевых задолжали кредитным организациям порядка 1 млрд руб. по кредитным договорам и договорам поручительства. Иски банков не дают бенефициарам компаний получить решающий голос на собрании кредиторов.
Крупнейшим должником перед банками в структуре бизнеса семьи Язевых может стать ОАО «Научно-производственное объединение Восточный институт огнеупоров» (ВОСТИО) с суммой 1,2 млрд руб. Сегодня компания находится в процедуре банкротства-наблюдения и имеет утвержденные судом обязательства на 895 млн руб. перед Сбербанком (169,5 млн руб.), «УМ Банком» (207,6 млн руб.) и «БинБанком» (517,7 млн руб.). Через неделю суд рассмотрит вопрос о включении в реестр кредиторов КБ «Агросоюз» с требованием 321,5 млн руб.
Банкротное дело ВОСТИО было запущено в апреле по заявлению Сбербанка. ВОСТИО — единственный в России комплексный институт, осуществляющий научные исследования и проектирование производства не только огнеупоров, но и других силикатных материалов, сообщает официальный сайт компании.
Другие крупные должники кредитных организаций — это ООО «ЯВА-Холдинг» (введено конкурсное производство), задолженность которого достигла 959 млн руб. («УМ Банк» — 200 млн руб., «БинБанк» — 520 млн руб. и КБ «Агросоюз» — 229 млн руб.). ООО «Торговый Дом «Комплексные Поставки» (введено конкурсное производство) имеет неисполненные обязательства в размере 597 млн руб. (КБ «Агросоюз» — 147,7 млн руб., Сбербанк — 169,5 млн руб., ООО «УМ-Банк» — 208,1 млн руб. и УБРиР — 71,7 млн руб.), при сумме задолженности перед всеми кредиторами 816 млн руб.
Отметим, что бизнес семьи Язевых имеет сложную структуру, которая позволяет компаниям из одной финансовой группы предъявлять друг другу значительные требования в рамках банкротных дел. Так, например, «ЯВА-Холдинг» добилась включения в список кредиторов «Комплексных Поставок» требования в 165,5 млн руб. (почти 20% голосов на собрании кредиторов), несмотря на протесты Сбербанка и финансового управляющего. Структура Язевых смогла доказать суду, что компания-банкрот не расплатилась с ней за поставку стальных труб. Помимо «ЯВА-Холдинга» иски предъявили Валерий Язев, ВОСТИО и «ЯВА-Строй» и ООО «УК «ЯВА» на сумму около 13,3 млн руб. То есть в сумме группа компаний Язевых имеет 21,6% голосов на собрании кредиторов «Комплексных Поставок».
Как показало собрание кредиторов «Комплексных Поставок» в конце августа, решающий голос принадлежит банкам. Даже если брать в расчет только открытое сотрудничество банка «Агросоюз» и «УМ Банк», которых представляет на собрании один человек, то финорганизации уже имеют более 43,6% голосов. Если посчитать с ними голоса остальных кредиторов-банков, то процент «влияния» вырастет до 73,16%.