Как рассчитывается инфляция в россии
Что такое инфляция
Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.
Индекс потребительских цен как показатель инфляции
Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.
Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.
Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.
Особенности российской потребительской корзины
В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.
Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.
Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.
Факторы инфляции
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Негативные последствия высокой инфляции
Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.
Преимущества ценовой стабильности
Ценовая стабильность означает сохранение низких темпов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.
Как рассчитывается инфляция в россии
Инфляция – обесценение денег по причине роста цен.
Индекс потребительских цен – статистический показатель, показывающий изменение стоимости набора определенных товаров и услуг.
Например, год назад на 100 рублей можно было купить 30 коробков спичек, сегодня — 29, это проявление инфляции.
Но как измерить инфляцию? Что, если хлеб подорожал, а мясо подешевело? Или подорожал ржаной хлеб, а цена пшеничного не изменилась? Или, еще интереснее, хлеб с одного хлебозавода подорожал, а с другого — подешевел? Это всё и учитывает Индекс потребительских цен, или, как мы его называем в Росстате, ИПЦ.
Журналисты упрощенно называют индекс инфляцией и рассчитывают ее по формуле:
Зачем рассчитывается индекс?
ИПЦ применяют в прогнозировании различных экономических показателей, в бюджетной и социальной политике (в том числе при расчете пенсий), в судебных спорах. Многие социальные расходы бюджета планируются таким образом, чтобы пособия и пенсии росли, а не уменьшались в реальном (то есть за вычетом инфляции) выражении.
Данные Росстата используют в своей работе Банк России, ФАС, различные министерства, а также граждане и организации.
Как рассчитывается ИПЦ?
Росстат отслеживает цены на более чем 700 тыс. различных товаров и услуг. Для обособления формируем группы товаров, которые включают схожие позиции.
Например, мы отслеживаем ежемесячно товар «Карамель». Под эту позицию специалист в городе N в одном или нескольких магазинах отберет для наблюдения несколько видов (так называемых ценовых котировок):
Карамель «Слами со вкусом кофе», ОАО «Кондитерское объединение «СЛАДКО»», г. Ульяновск, 0,2 кг;
Карамель «Горицвет» со вкусом грейпфрута и апельсина, Конфил 1887, весовые, кг;
Карамель «Кизил», в бумажной упаковке бело-красного цвета, на развес., произв. ОАО «Рот Фронт»
г. Москва (Россия), за 1 кг.;
Карамель «Малина со сливками», фасованная в целлофановый пакет (Рахат, г. Санкт-Петербург), кг;
Карамель «Клубника со сливками», весовая, произв. ОАО «Рот Фронт» г. Москва (Россия) и т.д.
И так делается по всем товарам и услугам в наборе во всех отобранных городах. Росстат видит изменение цен более чем в 80 тысячах организациях торговли и сферы услуг.
Как Росстат выбирает товары для отслеживания цены?
Отслеживаем цены на товары и услуги, траты на которые больше 0,1% расходов домашних хозяйств.
Росстат проводит ежегодное исследование расходов домохозяйств. Порядка 78 тыс. респондентов рассказывают о товарах и услугах, которыми они пользуются.
Для корректного расчета мы не только выбираем самые популярные товары и услуги, но и рассчитываем их удельный вес в наших расходах. Чем выше доля расходов на определенный товар, тем больше вероятность, что этот товар попадет в набор.
Что такое инфляция
Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.
В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.
Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.
Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.
Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.
Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.
Например, в 2020 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.
Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.
С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.
Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.
Причины
Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.
Вот почему это может происходить:
На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:
Таких немонетарных факторов тоже много.
Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.
Составляющие
Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.
Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.
Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.
Измерение
В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.
Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ
Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ
Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.
Последствия
Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.
Инфляция в России
СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.
Какой уровень инфляции в России
Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2020 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.
Какой должна быть инфляция в России
В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.
Чем опасна высокая инфляция
Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.
Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.
Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли
Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.
Кто и как сдерживает цены
Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.
Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ
В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.
Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.
А как считают инфляцию?
Вчера всех ошарашила новость:
Индекс потребительских цен CPI в США вырос на 4,2% в годовом выражении!
Многие околорыночные телеграм-каналы немного изменили формулировки, новость звучала так:
Годовая инфляция в США ускорилась до 4,2%!
Я постарался разобраться в матчасти — что такое CPI, как из этого показателя вычисляется инфляция, чем этот процесс в США отличается от российского расчёта инфляции, и почему эта новость лично меня не пугает. А заодно узнал, почему официальная инфляция в России всё время кажется какой-то неправильно рассчитанной!
Consumer Price Index — CPI
На русский язык термин переводится как Индекс Потребительских Цен (ИПЦ). В США этот индекс рассчитывается довольно давно, есть данные, позволяющие сравнить современные цены с историческими вплоть до 1913 года!
Индекс рассчитывается Федеральным бюро статистики США на основе изменения цен на 80’000 различных товаров и услуг. Естественно, покрываются все мыслимые и немыслимые товары и услуги при вычислении CPI.
CPI в случае с США — не исчисляется в процентах. Он исчисляется в абсолютном показателе (на то он и индекс), а вот поделив текущее значение CPI на значение CPI где-то в прошлом, мы можем получить ответ на вопрос — а на сколько, собственно, выросли цены за период? Сейчас всё объясню на примере.
Вот так выглядят данные CPI для США
Предположим, что нам зачем-то понадобилось узнать, насколько цены в США в апреле 2021 года выше, чем в августе 2009 года. Для расчета нам понадобятся: CPI на апрель 2021 — и это 267,054 пункта; CPI на август 2009 — и это 215,834 пункта; немного магии (математики).
267,054 / 215,834 = 1,237.
Но что это за цифра — 1,237? Где проценты?! Добавляем ещё немножко магии:
Ответ на вопрос: с августа 2009 года по сей день цены для среднестатистического потребителя в США выросли примерно на 23,7%.
Инфляция
Окей, мы узнали о том, что какие-то специальные бюро ведут каталоги с ценами на товары и услуги, составляя какой-то там индекс. Но как из него выводят уровень инфляции?
Давайте взглянем на всё ту же табличку с CPI и попробуем рассчитать инфляцию за 2020 год.
Для этого обычно берут CPI за декабрь начавшегося года (в нашем случае 260,474), и делят его на CPI за декабрь прошедшего года (256,974).
260,474 / 256,974 = 1,014
Вновь добавляем чуть-чуть математической магии:
Мы получили инфляцию за 2020 год для доллара США, равную 1,4%. В некоторых источниках вы можете увидеть немножко другую цифру (1,2%). Она появляется, если кому-то кажется, что жизнь слишком проста. В попытках её усложнить, берется средний CPI за все 12 месяцев и делится на такое же среднее в новом году. Вот и пространство для манипуляции данными! Можете пользоваться, в зависимости от того, побольше вам цифру надо привести в споре или поменьше.
Какая инфляция будет в 2021 году?
Но эта цифра может оказаться недостижимой, если мы говорим об инфляции за полный 2021 год (мы узнаем её, поделив CPI за декабрь 2021 на CPI за декабрь 2020). Зато мы уже сейчас можем увидеть, сколько в сумме 4 прошедших месяца этого года положили в копилку инфляции-2021. Для этого поделим CPI за апрель на CPI за январь и получим 2,09%.
Товары и услуги для среднего потребителя в США выросли с начала года уже более чем на 2%.
Такое утверждение будет верным.
Как считается инфляция в России
Если вы думаете, что в России изобретён какой-то инопланетный способ расчёта инфляции, то это не так. Используется примерно такой же метод с расчётом Индекса Потребительских Цен (ИПЦ), и считает это дело Росстат. Единственное отличие в масштабах — Росстат учитывает данные по примерно 550 товарам и услугам. И каждой категории товаров и услуг придаётся определённый вес. Вот ссылка на таблицу, а вот картинка:
Структура потребительских расходов по Росстату
Итак, среднестатистический россиянин тратит примерно 38% на еду, из них 9% — на мясо, а 4,4% — на овощи; 10% — на оплату коммунальных услуг; 1,3% — на образование и 1,45% — на медицинские услуги. Вы, кстати, можете попытаться «натянуть» цифры по еде и коммуналке на свои ежемесячные расходы, а цифры по образованию и медицинским услугам — на свои годовые расходы (так ведь бывает, что мы не каждый месяц пользуемся такими услугами, но в среднем за год может что-то набежать). Вряд ли мы встретим человека, который скажет, что эта табличка точно описывает его расходы. Например, я не покупаю «Телерадиотовары», хотя должен по этой таблице это покупать примерно на 400₽ в месяц или на 5000₽ в год. У каждого из нас найдутся расхождения в этих категориях! Отсюда и популярное выражение:
У каждого человека инфляция своя, и она отличается от официальной.
Росстат тоже ведёт статистику ИПЦ по месяцам. Правда, сайт Росстата дико лагает, и извлечение данных по накопленной за первые 4 месяца 2021 года инфляции у меня заняло много времени. С начала года цены в РФ приросли в среднем на 2,7%.
Очень популярно и мнение, что цифры в России занижаются.
ЦБ берёт данные по ИПЦ и инфляции у Росстата
Можно было, конечно, пройти на главную сайта ЦБ, и увидеть данные по инфляции там… Но там она рассчитывается по тому же принципу, который мне не очень нравится: берут Индекс цен на апрель 2021, и делят его на Индекс цен на апрель 2020.
Инфляция в рублях традиционно выше. Не стоит рассчитывать на то, что рубль может стать тихой гаванью в мире высокой инфляции. Нет конечно!
Что с моим планом и как я учитываю инфляцию
Понятное дело, что инфляция в России сильно влияет на нашу жизнь, повседневные расходы растут. Это не является чем-то неожиданным, и это учитывалось при планировании. Скачки инфляции, к счастью, слабо влияют на лично мой уровень жизни, хоть и неприятно в очередной раз видеть непривычно высокие цены на товары и услуги.
Рублёвая инфляция — штука непредсказуемая, сегодня она 3%, а завтра — 15%. Поэтому я пошел спорным путём — я решил планирование осуществлять в долларах США, предполагая, что инфляция в США не должна так сильно скакать, а разница в инфляциях компенсируется со временем изменением курса валюты. Да и в целом, больше 80% моих накоплений номинированы сейчас в валюте.
А для расчета срока, необходимого для накопления заветной суммы, размер инфляции вообще неважен — важна реальная доходность, которую можно вычислить, зная насколько вырос портфель и зная уровень инфляции.
Вот эти цели в абсолютных величинах — 400 тысяч, 500 тысяч, миллион — это всё вилами на воде писано. Изменение инфляции на 0,5% значительно меняет конечную цифру.
Всё то время, когда я веду подробнейшую статистику по своим накоплениям, я жил во времени, когда реальная доходность была высокой, значительно выше заложенной в планы. Как итог, размер накоплений отклонился в положительную сторону. Покуда многолетняя реальная доходность будет выше 5%, париться насчёт новостей вокруг инфляции — лично мне не имеет смысла. Я не считаю нужным из-за новостей менять что-то в своей стратегии (а эта новость была ожидаемой, уже примерно год разговоры ведутся о скачке инфляции после открытия экономики, и вот мы сейчас это наблюдаем).